つみたてNISAを振り返る part2

つみたてNISAを振り返るパート2!やっていこうと思います(^^)

こんな人にオススメ
  • つみたてNISAを初めてみようと思っている
  • 初心者が1年間でどれくらいの資金投入ができるのか知りたい
  • 投資をはじめると日々の生活がどう変わるのか知りたい
  • 他人の資産運用に興味がある👍笑

1ヶ月目から5ヶ月目までの総括は、こちらの記事をご覧ください☺️

100万円から減ることもあるかもしれないけど、103万円くらいになる

これなら投資を続けられそうだなと思ったのが1〜5ヶ月目の私でした。

インデックス投資とは思えない投資額のいじくり様だった最初の半年間からどう変化していったのでしょうか!

それでは、月々のデータから見て行きましょう。

目次

各月の積み立てNISA投資額

2019年7月

\ジェミニつみたて6ヶ月目/

投資額:3300円 (内ポイント2400円) 
ちなみに前月:22990円

投資額めちゃ減ってる!?

楽天銀行のハッピープログラム改悪があったのがこの頃だったかと思います。

毎日の投資設定を中止したので、一旦投資額が激減しています。

嫌になったわけでも、怖くなったわけでもないよ👍

毎日100円投資信託購入で3ポイントついていたという3%の利回り確定は、かなりおいしかったですね😭

ポイントで利益確定している投資は、安心感が大きいです❤️

お得すぎる制度は、長続きしないため知ったらすぐに始めましょう!

ハッピープログラムの改悪があっても、楽天証券ではまだまだお得に投資ができます。

楽天カードで投資信託購入をし1%の楽天ポイント付与の方法への切り替えを行いました。

私は、ポイント等のお得情報には、日々アンテナを張っている方だと思っています。

今までの経験上「こんな美味しいものあるのか〜!」って見つけてウキウキするものは、長続きしないのです。

私も皆さんにお得な情報を早く提供できたらなと思っていますが、皆さんも情報を得たらすぐに行動に移す!という点を大切にしてくださいね♫

一緒に最大限のお得・安心・ポイントを享受しながら資産形成して行きましょう!

2019年8月

\ジェミニつみたて7ヶ月目/

投資額:38200円 (内ポイント2200円)

クレジットカード設定の時差により二ヶ月分が8月に。

平均すると、20750円/1ヶ月 (1日あたり690円

職場の食堂のランチくらいだね。

お弁当女子だからランチ代で投資してる的な感じ😆

そして、ジェミニさんは、ニッセイ外国株式インデックスファンドの投資をまた始めたようです✋笑

2019年9月

\ジェミニつみたて8ヶ月目/

投資額:2200円(内ポイント1800円)

クレジットカード設定にしてから受け渡しが月を跨いだりするみたいで、月々の投資額がまばらになっています。

(ブログ用にデータをまとめる時に調整していないズボラさんでごめんなさい✨)

投資している銘柄は、1〜5ヶ月目で3名柄から5名柄に増加し、そこからは変化なしです。

また、クレジットカード設定にしたことによって

自動で定期的に買い付けることができ、ほったらかしにできる

というインデックス投資らしさがでてきたのではないかと思います。

2019年10月

\ジェミニつみたて9ヶ月目/

投資額:19900円(内ポイント2100円)

月の投資額は2万円前後で安定してきました。

ひふみぷらすの積み立てがここ数ヶ月滞っていますね。

アクティブファンドよりも、インデックスファンドで運用が安定なんだ!!と思っていた時期

かつ、日本個別株に手を出し始めたため、投資信託は外国株式に!と分けようとしたためです。

インデックスがやや退屈で、アクティブファンドも特にやることはないし、、、個別に手を出しちゃった感も否めないです。笑

投資とは退屈なものである。だよ、J!!

リスク許容度が高くなかったはずなのに、個別株初めて楽しくなってしまったんだよね。初心者あるあるじゃないですか?皆さん!笑

2019年11月

\ジェミニつみたて10ヶ月目/

投資額:50200円 (内ポイント2000円)

また2ヶ月分のターンなので、換算すると、25100円/1ヶ月

2万円ちょっとだった月平均が5000円上昇しました。

理由は、積み立てNISAの非課税額の40万円に総額で到達しないため、年の最後に焦って少し増額しています。

1日あたりの投資額は、836円

大好き吉村家で、ラーメン+ほうれん草+崩し卵が食べれるお値段になりました!

例えが非常に分かりにくいよ、、

1日あたり760円のときは、トッピングなしラーメンだったのがトッピングできる様になったよ✨

なるほどね、それなら理解!

ラーメン(#株クラらーめん部)とか、ハッピーアワー(#株クラきゃんぱい部)とか、私が例えに出しているものが皆さんにとってわかりやすいものであります様に。。笑

2019年12月

はい、2019年ラストです〜!

\ジェミニつみたて11ヶ月目/

投資額:25900円 (内ポイント1900円)

2019年ラストは、ひふみプラスをポイントで支払い、後はカードで払うというつみたてNISAになりました!

月額投資額も増加なし、1日あたり863円が積み立てNISAを初めて1年の最後の投資額となりました。

2019年つみたてNISAまとめ

投資額

年間投資額:210900円

内)年間ポイント投資額:53300円

ポイント比率:25%

25%損失がでても大丈夫🙆‍♀️

って心強いですね❤️

楽天ポイントそんなにもってないよー!という方もいるかと思いますが、楽天経済圏に住むことで自然とたまっていくので、楽天証券でつみたてNISAや投資信託の買い付けをしている方にはオススメです!

1日あたり投資額平均:577円

※正確には投資開始が2月からですが、365日で計算しています。

1年間で見ると、毎日500円ちょっと(ワンコインちょっと)を毎日投資していたことになります。

これから始めようと思っている皆さん、いかがでしょうか?

年間20万を投資に回すというと少し大きくきこえるかもしれませんが、毎日500円なら資金捻出できそうではありませんか?

  • コンビニで買うペットボトル飲料をやめて家から水筒を持参する
  • ラーメンにトッピングを乗せるのをやめる
  • もう1杯ビールおかわり!をやめる

など簡単なところから資金作りをしてみませんか(^^)?

とはいえ、ラーメンに味玉のせたいよね!うんうん✨笑

毎日500円での資金作り以外にも、月単位で考えて見るとどうでしょう?

1ヶ月にすると15000円です。

  • 飲み会1回分を投資する
  • 残業代を投資する
  • ワンピース1枚購入(スニーカー1足)を我慢する

何でも我慢するってわけじゃなくて、大切なものをピックアップしていくことで投資への資金を捻出していける様にしましょう。

残業も、職業によって色々だとは思いますが今月は結構残業したかな〜って月は15000円なんてあっという間ですよね!

自分で調整できる人は、今までより15000円多く働いてみるというのも資金捻出の一つです✨

資産推移

投資額の変化:200円/1日→850円/1日

コツコツ積み立てをすることで投資にお金を回すことに慣れ、投資額も徐々に増やすことができました。

年間の資産推移です。

綺麗に右肩上がりです✨

このまま2年目も続けて行けたらいいな〜と思える年末でした。

ポートフォリオ

1年間、積み立て額をちょこちょこ変えていた私の投資信託ポートフォリオはどうなったでしょうか!

\ ポートフォリオ /

金額としては分散はされていますが、銘柄の中身で考えると偏りがありますね。

でも、まずまずかなと。投資を始めて1年間の結果ですから☺️

まずは、「積み立てNISAを1年間続けられた」ということが評価できます。

市場から退場しないことが資産形成において重要

まとめ

投資を初めてみて

1年間を振り返ると、生活が苦しくならない、機会損失をしない範囲で投資にお金を回せたかなと思います。

1年間で「1ヶ月2万5000円を投資に回す」ことができる様になりました。

最初はハードルが高く感じていましたが、1日あたりで考えると600〜700円で大きな金額ではないですし、飲み会やお洋服買ったりで2万円なんて結構使いますよね。

投資ではなく全て貯金していた時は、将来への不安から貯めないと、、貯めないと、、という気持ちでした。

でも、機会損失はしたくない!我慢したくない!というわがままな気持ちも大いにあり貯金も大きくは進まずでした。

投資信託での投資を始めてみて

短期で大きくお金がふえる訳ではないが、銀行に預けるより増えた

という経験をし、投資って面白いと思う様になりました。(お金増えたらそりゃそうですよね)

職業柄、就活をしていないこともあり企業のことや経済のことは、知識不足が著明ということにも気がつきました。

投資を始めてからは、日経新聞を見る様になり、投資家さんのブログを色々見て回る様になり、経済について勉強するようになりました。

そうすると、世の中の流れが見えてきて、ニュースを違った視点で見るようになったと思います。

その中には医療に関することもあって、経済の側面からみた医療や世界の医療についても考える様になったことは大きな成長であると思っています。

日々の生活の中で変わったこと

投資を始めてから、市場に資金を投入して動きを見ることそのものが楽しくなりました。

  • 支出を減らす
  • 収入を増やす
  • 資産を増やす

この3つを今までよりも意識するようになりました。

ただ私の資産形成は、節約と我慢だけでは成り立ちません‼️

  • 機会損失はしたくない!
  • 若いうちにしかできないこともある!
  • つまらない人生にはしたくない!

この想いも捨てないために、日々意識するようになったことは、お金を使う時に

自分にとって必要な(楽しめる)ものかどうか

例えば。。。

  • なんとなく誘われたから行くあんまり気が乗らない飲み会
  • 無くても困らないけどなんとなく欲しいもの
  • 安いから買っちゃえ〜というお買い物

そういったものにお金を使わないようになったとおもいます。

そのおかげで、日々の満足度は上がりました

全体的な物欲も減ったと思います。

お買い物大好き❤️お買い物しだすと止まらな〜い!

って感じだった私ですが、

物が欲しいというよりは、お金を使いたいという買い物欲だったのではないかと考察しています。

株や投資信託を買うことで、お金を使いたい欲が満たされている

実際は、預金口座から証券口座にお金が移動しているだけで実質の資産は減っていない!のに、買い物欲が満たされているなんて、、、❤️

お金減ってない?含み損は!!

含み損はマボロシ、、、、😭笑
もっと先の未来には資産が増えているのです!

と、一年間で大分生活が変わったと思います😊

お金の価値、お金の使い道をよく考えるようになった結果日々の生活の質、満足度が向上した。

これだけで、投資を始める価値があるな〜と思います✨

みなさまも非課税のつみたてNISAで少額から投資を始めてみませんか?❤️

ここまで読んでくださりありがとうございました!

See you again!

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