つみたてNISAを振り返る

こんにちは。ジェミニ(@jemininvester) です。

つみたてNISAを始めたのは、2019年2月。

始めてからつみたて設定をちょこちょこいじったりしていながら1年半ちょっとが経ちました。

自分の積み立てた履歴を振り返り、今にどうつながっているのか、当時の自分を見て行きます♫

今日の内容

  • 投資初心者がどれくらいの金額から投資したのか、その金額の変化について
  • 投資初心者がどの投資信託を選んだのか
  • 積み立てNISAを行うことで投資についての考え方の変化について

これから資産形成してみたい!という人は、こんな風に始めていったんだな〜って見てもらえればと思います。

ツッコミどころもあるかと思いますので、それはTwitterでお喋りしましょうね!笑

目次

各月のつみたてNISA投資額

まずは、各月ごとのデータから見ていきましょう!

2019年2月

ジェミニの投資デビューは、2019年2月でした。

さて、最初に選んだ銘柄と金額(現金とポイント)を発表します。

\ジェミニの初積み立て銘柄/

3つの銘柄です!

  • eMAXIS slim 先進国株式インデックス
  • 楽天・全米株式インデックスファンド
  • ひふみぷらす

先進国とアメリカと国内に分散しています。
アクティブファンドとして、ひふみぷらすを入れているけど、そこはポイント比率が高く、リスクをポイントで取っています。

合計金額は、6600円(ポイントは内1900円)

金曜日にちょろっと飲みに行くより安いか同じくらいの投資額。

あるぱか

朝まで飲んでカラオケ行ったらもっとお金使ってるでしょ〜

それは、もう1万円以上使ってるやつ。

この頃は、楽天クレジットカードによる投資ではなく、楽天銀行→楽天証券のスイーブで行っていました。

1日あたり200円ずつ程度の初投資でした。

コンビニでお茶とかコーヒーを買ったり、お菓子を買ったりするくらいの値段ですよね?

と考えると、少額から始められるということがわかりますし、身近に感じられるのではないでしょうか?

1ヶ月での利益がどれくらいだったかは忘れてしまいましたが、私が投資をはじめてまず感じたことは、

銀行に預けても一向に増えないお金が、なんか増えた!!!!!

たったこれだけでも、大きな変化ではないでしょうか。

とりあえず、今使う予定がない貯金たちは銀行に預けてあるけど、ほとんど増えない。

ただ預かってもらっているだけ。。

運用したら増える可能性が大いにある

と実感したのです。

さあ、それを踏まえて2ヶ月目へ突入します。

2019年3月

\ジェミニつみたて2ヶ月目/

ふ、、増えた!笑

合計金額は、10900円(内ポイント5600円)

らすぱちゃん

ポイントを多く使っているけど、現金入金額も増えたね

投資で資産が増えることに加えて、ポイント投資を行うことで、ポイントの現金化ができる。

楽天経済圏歴が長く、楽天ポイント大量保持者のジェミニのポイント利用方法に火がついたのです。

1日あたりの投資額は350円程度

晩酌のスーパードライ500ml缶を買うくらいのお値段。

スタバでブレンドコーヒーが飲めちゃうお値段。

お手軽価格ですね💓

追加した2銘柄は

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • ニッセイ 外国株式インデックスファンド

バランス型を入れたのは、債権等に分散したほうがいいっていう知識を得たからであろうと推測できるね。
でも、ここで外国株式インデックスファンドを増やした理由は、わからないなあ。昔のジェミニは、構成銘柄とかよく見ていなかったんだろうということはわかる。

投資をしながら、投資についての知識について勉強していたので、とりあえずやってみる精神

に、してもなんでニッセイ外国株式株式会社インデックスファンドなんだ〜。

まずは、市場に資産を投じてみてその動きを体験してみるというのも大事だと思ってました。

2019年4月

\ジェミニつみたて3ヶ月目/

銘柄は変わらず、合計金額は12000円(内ポイント8400円)

ポイントの比率をさらに上げています!

らすぱちゃん

ここでアクティブファンドが一番投資額が多いね。
(まあ、ポイントか)

ポイントの現金化大好き❤️

1日あたり400円の投資額。

1kmメーターのタクシーの初乗り料金くらい!

そんなにタクシー乗らないって?笑

ハッピーアワーの生ビールくらいのお値段です!

徐々に投資額を増やしていますが、各銘柄の投資額にかなり偏りがありますね。

月4600円と月500円って。。。笑

2019年5月

\ジェミニつみたて4ヶ月目/

投資額が足並み揃いました!

と、思いきやニッセイ外国株式インデックスファンドは0円に!!!

構成銘柄見て、同じようなものに投資しているって気がついたな?

そうかもしれない。日々成長が見られているってことだね!売却はせずに積み立て停止にした意味もよくわからないけど。

合計金額は、18900円(内ポイント8000円)

だんだん投資額が増えてきました。

積み立てNISAで40万/年の枠を全部使うと、33333円/月。

まずはそこを目指していたような記憶があります。

1日あたりの投資額は、600円

スタバは、コーヒーからフラペチーノへ進化!

生ビールは、ハッピーアワー終わっちゃったね!

2019年6月

\ジェミニつみたて5ヶ月目/

ニッセイ外国株式インデックスファンド復活!笑

そして、投資額はまたばらつきが出てきました。

もう自分が何を考えてたのかは、さっぱりわかりませんね!

合計金額は、22990円(内ポイント17000円)

ポイント1万円も増額してますね!

何度も言う、ポイントの現金化のおいしさを噛み締めていました❤️

1日あたりの投資額は760円にまで増加!

らすぱちゃん

そろそろラーメン食べれる金額になったんじゃない?

そうだね!
ジェミニの大好きな味玉はまだ乗せられないかな。。

5ヶ月間の合計データ

資産の推移

綺麗な右肩上がりです❤️

このまま続けていければ一番のグラフですね。

5ヶ月間で、投資総額 71300円

内ポイント利用は、40900円

総額の50%以上をポイントで入金していたことになりますね。

投資にポイントを使えると言うのはかなりプラスだと思います。

ポイントの現金化はもちろんですが、日々の生活費の支払いで貯まるポイントを投資資金に当てられますからね!

評価額がマイナスになった時も、ポイント投資の範囲に収まっていれば精神的にも楽ですね。

ポートフォリオ

一つ金額の少ないものがありますが、、笑

4名柄の投資額は概ねバランスが取れているポートフォリオになっています。

このままつみたてを継続し、評価額によってはリバランスをしていけば良いですね。

ニッセイ外国株式インデックスについては、今後ジェミニがどうしていくのでしょうか?笑

次回以降の記事をお楽しみに!

まとめ

証券口座を開設し、つみたてNISAの設定などをしていたのが1月なので約半年の投資生活。

自分の投資歴を客観的にみてみると言うのは、自分でも面白かったです。

どんな銘柄を選んで、どれくらいの金額を投資していたのかと言うところは見ていただけたかなと思います。

考察

一つ言えることは、投資金額いじくりすぎ!笑

インデックス投資、つみたて投資のメリットは、

自動で定期的に買い付けることができ、ほったらかしにできる

ことのはずなのですが、始めたばかりのジェミニさんは全くそうなっておらずです笑。

投資を始めてすぐの頃は、評価額が気になっていたし、増えていると嬉しくて投資額増やしてみたくなりましたね。

インデックス投資は暇と思うようになるのは、まだまだ先のようです。

投資に対する考え方の変化

始めるまでの投資のイメージ

投資は、お金が一気に増えるかもしれないけど、すごい減って損するかもしれないもの。

ギャンブル的な要素を含むイメージを持っていました。

お金は増やしたいけど、減らしたくはないな。と強く思っていて中々始められなかったジェミニさん。

投資を始めてみて

短期で大きくお金がふえる訳ではないが、銀行に預けるより増えている!

評価額をみて、プラス100円とかでもすごい嬉しかった覚えがあります❤️

幸い、下落相場にも見舞われずで、順調に資産は増加しました。

何より実際に初めてイメージが変化したことが、このままつみたてを続けていこうと思えた理由です。

もちろん元本割れするリスクがあると言うことは承知していましたが、

100万円が0円になるかもしれないし、1億円になるかもしれない!と言うリスクは取れない。

100万円よりは少なくなることはないけど、100万円10円にしかならない銀行預金は意味ないなあ。

100万円から減ることもあるかもしれないけど、103万円くらいになる。

これくらいならやっていけると思ったのが初めて約半年くらいでの変化でした。

終わりに

長々とここまで読んでくださりありがとうございます。

まだ5ヶ月分しか総括していませんので、第二弾もやっていこうかなと思っています!

現在の資産運用状況報告もアップしたいです❤️

まだ投資を始めていない方には少し参考になりましたでしょうか?

投資家の皆さんは、自分の最初の頃はどんな感じでしたか?

振り返ってみると面白いかもしれませんね。

労働以外で自分の資産を増やしていくこと

これからの私たちにとっては重要なことだと思っています。

まずは、少額からで始められる かつ 非課税制度で始められる

「つみたてNISA」をジェミニはお勧めします❤️

自分が稼いだ「お金ちゃん」にもしっかり働いて稼いでもらうよ!

初心者ブロガージェミニの3記事目でした。

ブログのデザイン等も色々やりたいな〜と思っているので頑張ります!

感想とか、書き方のアドバイスとか、誤字指摘等々、ツイッターでリプライ貰えると喜びます❤️

See you again❤️

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